Política de Pagamento

1. Disposições Gerais

1.1. Para operar em uma conta real, o(a) Cliente deve adicionar recursos à conta de negociação que esteja em seu nome na Empresa (doravante denominada "Conta do Cliente").

1.2. O montante depositado na Conta do Cliente é chamado de Saldo.

1.3. A obrigação financeira que a Empresa assume perante o(a) Cliente fica demonstrada no momento em que a plataforma de negociação registra a entrada dos recursos enviados.

1.4. O valor devido pela Empresa ao(à) Cliente é definido de acordo com o Saldo da Conta em uma data e horário determinados.

1.5. A responsabilidade financeira da Empresa em relação ao(à) Cliente limita-se ao montante indicado como Saldo da Conta.

1.6. Quando o(a) Cliente retira todos os fundos da Conta, encerra-se a responsabilidade financeira da Empresa para com ele(a).

1.7. A Empresa disponibiliza diferentes métodos de pagamento para que o(a) Cliente faça o depósito; o meio escolhido será o padrão também para retiradas.

1.8. O(a) Cliente reconhece que os sistemas de pagamento oferecidos na plataforma não são parceiros diretos da Empresa. Assim, a Empresa não responde por eventuais problemas ou atrasos desses intermediários, inclusive na demora ou falha de crédito dos valores na Conta.

1.9. Qualquer risco associado ao uso de um sistema de pagamento específico recai sobre o(a) Cliente. Caso haja mau funcionamento ou instabilidade, o(a) Cliente deve registrar reclamação diretamente com o provedor em questão.

1.10. Se o(a) Cliente abrir uma reclamação junto ao sistema de pagamento, deverá informar a Empresa em até 24 horas, por meio do endereço de e-mail suporte@suissebrokers.com.

2. Registro

2.1. O(a) Cliente é responsável por realizar o cadastro no site da Empresa, fornecendo informações completas e fidedignas, além de mantê-las atualizadas.

2.2. O processo de registro inclui: preenchimento do formulário, abertura de conta, seleção do método de depósito, efetivação do depósito e confirmação dos dados pessoais (etapa de verificação).

2.3. Ao concluir o cadastro, o(a) Cliente declara estar de acordo com o Acordo de Usuário e atesta a veracidade das informações fornecidas, estando sujeito(a) a medidas legais em caso de descumprimento.

2.4. O registro no site implica aceitação integral desta Política de Pagamento e de seus anexos.

2.5. Para comprovar a identidade do(a) Cliente, bem como a origem e o método de depósito (verificação de conta), a Empresa pode solicitar e o(a) Cliente deve fornecer documentos como RG, passaporte, CNH, comprovante de residência (por exemplo, conta de luz), extratos bancários, entre outros.

2.6. Após a solicitação, o(a) Cliente tem até 5 (cinco) dias para enviar os documentos exigidos, no formato combinado com a Empresa.

2.7. O processo de verificação poderá se estender por até 10 dias úteis, podendo chegar a 45 (quarenta e cinco) dias úteis, a critério da Empresa.

3. Depósito

3.1. Para adicionar fundos na Conta, o(a) Cliente deve:

1. Acessar sua área pessoal para fazer a solicitação de depósito;
2. Escolher um dos meios de pagamento disponíveis (indicados na área pessoal);
3. Definir a moeda para o depósito e, se necessário, ajustar a moeda da Conta;
4. Indicar o valor que deseja depositar;
5. Preencher o formulário com as informações solicitadas.

3.2. O tempo para o valor ser creditado na Conta do(a) Cliente depende do sistema de pagamento utilizado, não estando sob controle direto da Empresa. Por exemplo, pagamentos eletrônicos podem ser imediatos, enquanto transferências bancárias podem levar de 3 a 45 dias úteis, variando conforme a instituição.

4. Retirada

4.1. O(a) Cliente pode retirar parte ou a totalidade dos fundos disponíveis em sua Conta a qualquer momento, enviando uma solicitação de saque à Empresa.

4.2. Essa solicitação deve:

• Estar em conformidade com a legislação aplicável na jurisdição da operação;
• Para a liberação de saques, o cliente deverá realizar operações que totalizem o dobro do montante inicialmente aportado. Somente após o cumprimento deste requisito, os valores estarão disponíveis para saque.
• Cumprir esta Política de Pagamento e demais documentos pertinentes;
• Ser enviada pela área pessoal do(a) Cliente, aparecendo no "Histórico de transações de saldo" e no sistema de registro de solicitações da Empresa (pedidos externos a esse canal não serão processados);
• Não exceder o Saldo disponível, após dedução de taxas e outras despesas previstas pela Empresa (se ultrapassar o limite, a Empresa pode recusar a execução);
• Utilizar o mesmo método de depósito como forma de saque, até o limite que foi originalmente depositado por aquele meio. Caso seja necessário exceder esse valor ou usar método distinto, a Empresa pode autorizar, desde que o(a) Cliente forneça informações e documentos adicionais;
• Caso o depósito tenha sido feito com cartão bancário, é imprescindível concluir a verificação completa (incluindo o cartão utilizado) antes de solicitar o saque.

4.3. A Empresa pode delegar a retirada a terceiros (Agentes), não assumindo responsabilidade por atos ou omissões dos mesmos.

4.4. A retirada ocorre na moeda da Conta. Se houver disparidade de moedas, a conversão será feita com base na taxa de câmbio aplicada pela Empresa na data em que o valor é debitado.

4.5. A depender do método de saque, a moeda da operação pode ser indicada na área pessoal do(a) Cliente.

4.6. Custos, comissões e eventuais taxas de câmbio são estabelecidos pela Empresa e estão sujeitos a alteração a qualquer momento. A taxa de conversão pode diferir de valores oficiais ou cotados no mercado.

4.7. A Empresa pode determinar limites mínimos e máximos de saque, considerando a moeda utilizada na Conta e a forma de retirada selecionada.

4.8. Cada solicitação de saque é analisada em até 7 (sete) dias úteis, podendo esse prazo ser estendido a 45 (quarenta e cinco) dias em situações específicas.

4.9. Se, ao término do prazo, o valor não estiver disponível na conta externa do(a) Cliente, ele(a) poderá contatar a Empresa para esclarecimentos.

4.10. O(a) Cliente é responsável por fornecer corretamente os dados de retirada. Caso haja falhas ou despesas decorrentes de informações incorretas, o(a) Cliente arcará com eventuais prejuízos. Se o erro inviabilizar a recuperação do valor, a responsabilidade será integral do(a) Cliente.

4.11. Se o ganho do(a) Cliente ultrapassar o montante originalmente depositado, pode haver um procedimento específico para sacar esse lucro. Além disso, caso o(a) Cliente tenha depositado via um método específico, a Empresa pode devolver até o valor depositado por essa mesma via. Essas restrições podem ser exibidas na área pessoal ao enviar o pedido de retirada.

5. Métodos de Retirada

5.1. Transferência Bancária

5.1.1. O(a) Cliente pode solicitar saque via transferência bancária, caso essa opção esteja disponível.

5.1.2. A Empresa não se responsabiliza pelos prazos praticados pelas instituições bancárias.

5.1.3. O(a) Cliente deve indicar conta bancária exclusiva em seu nome.

5.1.4. A Empresa fará a transferência de acordo com os dados inseridos na solicitação; cabe ao(à) Cliente garantir a exatidão dessas informações.

5.2. Pagamentos Eletrônicos

5.2.1. O(a) Cliente pode requisitar retirada por transferência eletrônica, se oferecida pela Empresa.

5.2.2. A conta eletrônica utilizada deve estar vinculada exclusivamente ao(à) Cliente.

5.2.3. O(a) Cliente é o único responsável pela precisão dos dados fornecidos.

5.2.4. A Empresa processará a transação conforme as informações fornecidas na solicitação.

5.2.5. A Empresa não se responsabiliza por atrasos ou falhas em sistemas de pagamento eletrônico fora do seu controle.

5.3. A Empresa pode, a seu critério, disponibilizar novos meios de retirada, que serão refletidos na área pessoal do(a) Cliente.

6. Reembolso

6.1. Para os fins desta seção, consideram-se "fundos do(a) Cliente" aqueles que foram adicionados à Conta, mas ainda não utilizados em operações de negociação.

6.2. O(a) Cliente pode solicitar, a qualquer momento, o reembolso total ou parcial desses valores, enviando uma solicitação à Empresa.

6.3. O pedido de reembolso deve:

• Respeitar a legislação local;
• Atender a esta Política de Pagamento e aos demais documentos da Empresa;
• Ser criado e encaminhado pela área pessoal do(a) Cliente, constando no "Histórico de operações de saldo" e no sistema de solicitação da Empresa. Como alternativa, pode ser enviado para finance@suissebrokers.com; solicitações enviadas de outras formas ou para outro e-mail não serão consideradas.

6.4. O valor solicitado para reembolso não pode exceder o Saldo disponível, após subtrair taxas e demais custos. Caso exceda, a Empresa pode recusar a operação.

6.5. O reembolso deve ocorrer preferencialmente pelo mesmo método usado para o depósito, podendo a Empresa limitar a quantia ao montante inicialmente depositado. A Empresa também pode optar por outra forma de pagamento, devendo o(a) Cliente fornecer as informações solicitadas.

6.6. A Empresa pode recorrer a terceiros (Agentes) para efetuar a devolução, não assumindo responsabilidade por atos ou omissões destes.

6.7. A devolução é feita na moeda configurada para a Conta do(a) Cliente; se houver diferença de moedas, aplica-se a taxa da Empresa vigente na data da operação.

6.8. Custos, comissões e taxas de conversão podem ser alterados a qualquer momento e sem aviso prévio.

6.9. Alguns provedores de pagamento podem creditar o valor em uma moeda diferente daquela configurada na conta externa do(a) Cliente.

6.10. Limites (mínimos e máximos) para o reembolso podem ser aplicados conforme o método e a moeda em questão. Tais restrições serão apresentadas na área pessoal durante a solicitação.

6.11. A análise de cada pedido de reembolso é concluída em até 7 (sete) dias, podendo estender-se a 45 (quarenta e cinco) dias em circunstâncias específicas.

6.12. Se, ao final desse prazo, o valor não estiver disponível na conta externa do(a) Cliente, ele(a) poderá entrar em contato com a Empresa para esclarecimentos.

6.13. O(a) Cliente assume a responsabilidade por erros em dados fornecidos que resultem em falha ou impossibilidade de recuperar fundos, arcando com os custos e implicações disso.

6.14. Se o método de depósito inicial divergir do procedimento normal de reembolso previsto nesta Política, a Empresa pode retornar o valor por meio daquele mesmo método, em prazo determinado unilateralmente.

7. Impostos

7.1. A Empresa não desempenha função de agente fiscal e não repassa informações sobre as operações do(a) Cliente a terceiros, salvo mediante solicitação legal de autoridade competente, em conformidade com a lei aplicável.

8. Obrigações

8.1. Todos os depósitos realizados pelo(a) Cliente são de inteira responsabilidade dele(a).

8.2. A Empresa não responde por atos ou omissões de terceiros envolvidos em processos de depósito e saque.

8.3. A responsabilidade da Empresa em relação ao depósito começa quando o valor enviado pelo(a) Cliente entra efetivamente na conta bancária da Empresa ou em suas contas de pagamento oficiais.

8.4. Se forem identificadas atividades financeiras ilícitas ou que violem leis nacionais ou internacionais, a Empresa pode invalidar tais operações e bloquear a Conta do(a) Cliente indefinidamente. Eventuais valores bloqueados podem ser usados para compensar perdas ou ser congelados pelas autoridades competentes.

8.5. A responsabilidade da Empresa no processo de retirada cessa quando o valor é debitado da conta bancária da Empresa ou de seus sistemas de pagamento autorizados.

8.6. Caso ocorram erros técnicos da Empresa em qualquer transação, ela se reserva o direito de anular essas operações, revertendo resultados e benefícios indevidamente obtidos.